打印本文 关闭窗口 | |
史上最大银行劫案,8千万美金汇入菲律宾的银行,主谋居然是.. | |
作者:佚名 文章来源:不详 点击数 更新时间:2020/7/10 文章录入:admin 责任编辑:admin | |
|
|
2019年1月,菲律宾马尼拉。
RCBC银行(Rizol Commercial Banking Corporation)的马尼拉某分行经理Maia Santos Deguito,被指控8项洗钱罪名成立。
她被判处32-56年的有期徒刑,并被处以1.09亿美元的罚款。
Maia Santos Deguito不服宣判,准备上诉。
这一切,都是因为3年前,发生了一起震惊全世界,有史以来金额最大的银行大劫案——孟加拉央行大劫案,涉案金额高达8100万美元。
过了整整3年,除了Maia Santos Deguito面临牢狱之灾外,仍然没抓到该案的任何一个犯罪分子。
那么,这起举世瞩目的大案,究竟是怎么回事呢?
已经入侵了孟加拉国央行网络系统一个月的黑客,终于行动了,这是一个精心挑选过的行动日期。
(其实,这些黑客之所以能够成功入侵孟加拉央行的网络系统,有很大一部分原因是:该行缺乏任何防火墙设备,而且使用的是价值10美元的二手交换机,网络结构也没有将SWIFT相关服务器与其他网络做隔离。)
这些黑客们窃取银行转账安全证书,进入了SWIFT的全球结算系统,向该央行在纽约联邦储备银行(美联储)的账户,发出35条转账请求。
这些转账请求的总金额为:9亿5100万美元
这35条请求中,有30条被系统发现异常,被纽约联邦储备银行拒绝转账。而5笔请求通过了系统的安全验证,总价值为1.01亿美元。
黑客成功地将总计8100万美元的4笔钱转账至菲律宾,但在进行第五笔转账时,黑客原本要把2000万美元转账至斯里兰卡的一个非营利组织,却把“基金会”的英文“foundation”拼成了“fandation”,于是转账被拒绝。(ps:划重点,学好英语很重要!)
*SWIFT组织的英文全名为:Society for Worldwire Interbank Financial Telecommunications。
这是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织,国际银行间的转账,很多都是用SWIFT电汇来实现的。
这8100万美元,被黑客汇入了菲律宾RCBC银行,马尼拉某分行的4个账户里。然后再汇入同一个账户R,兑换成披索,最后流入赌场,成功洗白。
别激动,小班知道有人要问了,如此大笔的交易,是怎样绕开层层监控的?难道孟加拉央行,纽约联邦储备银行,RCBC银行都没注意到么?....
小班开头说了,2月4日,星期四,这是黑客精心挑选的日子。
纽约联邦储备银行试图询问孟加拉央行大额转账的原因,可2月5日,6日为星期五和星期六,是穆斯林国家的休息日。
也就是说,央行没人上班。该央行行长虽然去巡视了,但对打印机异常置若罔闻,因为,以前也曾出现过。
等孟加拉银行在星期六发现异常时,要联系纽约联邦储备银行,可美国银行也没上班。
到了2月8日,孟加拉银行和纽约联邦储备银行终于联系上了。他们急忙联系RCBC银行,想要拦截该款项。
可是,2月8日是大年初一,RCBC银行没上班。
又过了几天,当孟加拉银行和RCBC银行联系上的时候,8100万美元已经被转走了。
孟加拉央行行长引咎辞职,该劫案震惊了全世界。
菲律宾反洗钱委员会(AMLC)对该案进行调查,发现RCBC银行的这4个账户都是假身份,在同一天,由银行经理Maia Santos Deguito开的户。
菲律宾博彩仲介人Kim Wong,在2016年3月29日的参议院听证会上,否认自己是该事件的策划者,并指出两名中国人,是将被盗资金转入菲律宾的组织者。
他确认,他们一个是来自北京的赌场中介,一个来自澳门,是他们把钱转入菲律宾。
而幕后黑手,众说纷纭。
案件后续:
孟加拉央行被劫走的8100万美元,一共被追回1500万美元,而剩下的钱,至今仍不知去向。
或许,没人知道吧。
你品,你细品,是不是细思极恐呢?
参与8100万美元劫案调查的Serge Osmena表示:
你带着100万元来到菲律宾的赌场,下1万的注,有可能全部输掉,但却因此为你的朋友转移出99万的钱。
|
|
打印本文 关闭窗口 |